MONITORUL OFICIAL AL ROMANIEI
P A R T E A I
Anul 171 (XV) - Nr. 17 LEGI, DECRETE, HOTĂRÂRI SI ALTE ACTE Marti, 14 ianuarie 2003
SUMAR
ACTE ALE ORGANELOR DE SPECIALITATE ALE ADMINISTRATIEI PUBLICE CENTRALE
1.031/2002. - Ordin al ministrului sănătătii si familiei
pentru aprobarea listelor cuprinzând substantele ce pot fi utilizate în
compozitia produselor cosmetice
ACTE ALE BĂNCII NATIONALE A ROMÂNIEI
20/2002. - Norme
pentru modificarea si completarea Normelor Băncii Nationale a Românei nr.
8/1999 privind limitarea riscului de credit al băncilor, cu modificările si
completările ulterioare
ACTE ALE ORGANELOR DE SPECIALITATE ALE ADMINISTRATIEI
PUBLICE CENTRALE
MINISTERUL
SĂNĂTĂTII SI FAMILIEI
pentru
aprobarea listelor cuprinzând substantele ce pot fi utilizate în compozitia
produselor cosmetice
Având
în vedere prevederile art. 12 din Legea nr. 100/1998 privind asistenta de
sănătate publică si ale art. 6 din Legea nr. 178/2000 privind produsele cosmetice,
cu modificările si completările ulterioare,
văzând Referatul de aprobare al Directiei generale de
sănătate publică nr. DB 14.063/2002,
în temeiul Hotărârii Guvernului nr. 22/2001 privind
organizarea si functionarea Ministerului Sănătătii si Familiei, cu modificările
si completările ulterioare,
ministrul sănătătii si familiei emite
următorul ordin:
Art. 1. - Se aprobă lista cuprinzând substantele
interzise să fie folosite în produsele cosmetice, prevăzută în anexa nr. 1.
Art. 2. - Se aprobă lista cuprinzând substantele care
pot fi folosite numai în anumite conditii si limite de admisibilitate,
prevăzută în anexa nr. 2.
Art. 3. - Se aprobă lista substantelor admise
provizoriu, prevăzută în anexa nr. 3.
Art. 4. - Se aprobă lista cuprinzând filtrele UV
admise în produsele cosmetice si conditiile de utilizare, prevăzută în anexa
nr. 4.
Art. 5. - Se aprobă lista conservantilor care pot fi
folositi numai în anumite conditii si limite de admisibilitate, prevăzută în
anexa nr. 5.
Art. 6. - Se aprobă lista substantelor care nu fac
obiectul prezentului ordin, prevăzută în anexa nr. 6.
Art. 7. - Anexele nr. 1-6 fac parte integrantă din
prezentul ordin.
Art. 8. - La data intrării în vigoare a prezentului
ordin se abrogă art. 1, art. 2 privind anexa nr. 1, anexa nr. 2 A, C, D din
Ordinul ministrului sănătătii nr. 1.004/2000 privind aprobarea listelor
cuprinzând substantele cosmetice prevăzute la art. 6 din Legea nr. 178/2000
privind produsele cosmetice.
Art. 9. - Prezentul ordin va intra în vigoare la 30 de
zile de la data publicării lui în Monitorul Oficial al României, Partea I.
p. Ministrul sănătătii si familiei,
Radu Deac,
secretar de stat
Bucuresti,
20 decembrie 2002.
Nr. 1.031.
ANEXA Nr. 11)
cuprinzând substantele interzise să fie folosite la
fabricarea produselor cosmetice
ANEXA Nr. 6
LISTA
substantelor care nu fac obiectul prezentului ordin
trontiul si compusii săi, cu exceptia
lactatului de strontiu, azotatului de strontiu si policarboxilatului de
strontiu continuti în anexa nr. 1, sulfitului de strontiu, clorurii de
strontiu, acetatului de strontiu, hidrodroxidului de strontiu, peroxidului de
strontiu, în conditiile exprimate în anexa nr. 2, si sărurile, pigmentii si
lacurile colorantilor cuprinsi în anexa nr. 2B la Ordinul ministrului sănătătii
nr. 1.004/2000.
BANCA
NATIONALĂ A ROMÂNIEI
pentru
modificarea si completarea Normelor Băncii Nationale a Românei nr. 8/1999
privind limitarea riscului de credit al băncilor, cu modificările si
completările ulterioare
Având în vedere prevederile art. 26 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Nationale a României, cu modificările si completările ulterioare, ale art. 38 alin. (1) si ale art. 45 lit. a), c) si d) din Legea bancară nr. 58/1998, cu modificările si completările ulterioare, ale art. 3 alin. (2), ale art. 164 si ale art. 171 alin. (2) din Ordonanta de urgentă a Guvernului nr. 97/2000 privind organizatiile cooperatiste de credit, aprobată si modificată prin Legea nr. 200/2002, precum si ale Planului de conturi pentru institutiile de credit si ale normelor metodologice de utilizare a acestuia, aprobate prin Ordinul ministrului de stat, ministrul finantelor, si al guvernatorului Băncii Nationale a României nr. 1.418/344/1997, cu modificările si completările ulterioare,
în temeiul dispozitiilor art. 50 alin. (1) din Legea
nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Nationale a României si ale art. 285 din
Ordonanta de urgentă a Guvernului nr. 97/2000, aprobată si modificată prin
Legea nr. 200/2002,
Banca Natională a României emite
prezentele norme.
Art. I. - Normele Băncii Nationale a României nr.
8/1999 privind limitarea riscului de credit al băncilor, cu modificările si
completările ulterioare, denumite în continuare Normele nr. 8/1999, publicate
în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 245 din 1 iunie 1999, se
modifică si se completează după cum urmează:
1. Titlul va avea următorul cuprins:
“Normele Băncii Nationale a României nr. 8/1999
privind limitarea riscului de credit al institutiilor de credit”
2. Preambulul va avea următorul cuprins:
“Având în vedere prevederile art. 26 alin. (2)
lit. a) din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Nationale a României, cu
modificările si completările ulterioare, ale art. 38 alin. (1) si ale art. 45
lit. a, c) si d) din Legea bancară nr. 58/1998, cu modificările si completările
ulterioare, ale art. 3 alin. (2), ale art. 164 si ale art. 171 alin. (2) din
Ordonanta de urgentă a Guvernului nr. 97/2000 privind organizatiile
cooperatiste de credit, aprobată si modificată prin Legea nr. 200/2002, precum
si ale Planului de conturi pentru institutiile de credit si ale normelor
metodologice de utilizare a acestuia, aprobate prin Ordinul ministrului de
stat, ministrul finantelor, si al guvernatorului Băncii Nationale a României
nr. 1.418/344/1997, cu modificările si completările ulterioare, în temeiul
dispozitiilor art. 50 alin. (1) din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii
Nationale a României, ale art. 285 din Ordonanta de urgentă a Guvernului nr.
97/2000 privind organizatiile cooperatiste de credit, aprobată si modificată
prin Legea nr. 200/2002,”
3. În cuprinsul Normelor nr. 8/1999 termenul bancă
se înlocuieste cu expresia institutie de credit.
4. Articolul 1 va avea următorul cuprins:
“Art. 1. - Prezentele norme reglementează
supravegherea de către Banca Natională a României a solvabilitătii, a
expunerilor mari si a împrumuturilor acordate persoanelor aflate în relatii
speciale cu institutia de credit, personalului propriu, precum si familiilor
acestuia si se aplică institutiilor de credit, persoane juridice române.”
5. După articolul 1 se introduce articolul 11 cu următorul
cuprins:
“Art. 11. - Termenii si expresiile utilizate în
prezentele norme (filială, capital, actionar semnificativ, persoană,
conducătorii băncii, conducătorii cooperativei de credit, conducătorii casei centrale,
societate aflată sub control efectiv, expunere) au semnificatia prevăzută
de Legea bancară nr. 58/1998, cu modificările si completările ulterioare,
si/sau de Ordonanta de urgentă a Guvernului nr. 97/2000 privind organizatiile
cooperatiste de credit, aprobată si modificată prin Legea nr. 200/2002. Pentru
termenii si expresiile următoare: instrumente financiare derivate, futures
pe cursul de schimb, futures pe rata dobânzii, forward rate agreements, swap pe
rata dobânzii, notional, piete organizate, piete la buna întelegere se vor
avea în vedere semnificatiile prevăzute de Normele Băncii Nationale a României
nr. 10/2002 privind instrumentele financiare derivate.
Pentru termenii forward pe cursul de schimb si swap
pe devize se vor avea în vedere semnificatiile prevăzute pentru operatiuni
de schimb la termen, respectiv pentru swap de trezorerie si swap financiar de
devize, prevăzute la pct. 164 si, respectiv, pct. 182 si 183 din Planul de
conturi pentru institutiile de credit si normele metodologice de utilizare a
acestuia, aprobate prin Ordinul ministrului de stat, ministrul finantelor, si
al guvernatorului Băncii Nationale a României nr. 1.418/344/1997, cu
modificările si completările ulterioare.
De asemenea, termenii de mai jos au următoarele
semnificatii:
a) tările din categoria A - tările membre ale
Organizatiei pentru Cooperare Economică si Dezvoltare (OECD);
b) tările din categoria B - toate tările, cu
exceptia celor din categoria A si a României;
c) băncile de dezvoltare multilaterală: Banca
Internatională pentru Reconstructie si Dezvoltare; Banca Europeană pentru
Reconstructie si Dezvoltare; Corporatia Internatională de Finantare; Banca
Interamericană pentru Dezvoltare;
Corporatia Interamericană pentru Investitii; Banca
Asiatică pentru Dezvoltare; Banca Africană pentru Dezvoltare;
Consiliul Fondului de Restructurare pentru Europa;
Banca Nordică pentru Investitii; Banca pentru Dezvoltare din Caraibe; Fondul
European pentru Investitii;
d) institutii de credit - bănci si organizatii
cooperatiste de credit, autorizate să functioneze în conformitate cu
prevederile Legii bancare nr. 58/1998, cu modificările si completările
ulterioare, respectiv ale Ordonantei de urgentă a Guvernului nr. 97/2000,
aprobată si modificată prin Legea nr. 200/2002;
e) membru semnificativ - persoană care detine
cel putin 5% din capitalul social al unei organizatii cooperatiste de credit;
f) capital propriu - are semnificatia prevăzută
de normele Băncii Nationale a României privind fondurile proprii ale
institutiilor de credit;
g) fonduri proprii - au semnificatia prevăzută
de normele Băncii Nationale a României privind fondurile proprii ale
institutiilor de credit;
h) expunere brută - activele institutiei de
credit la valoarea netă (respectiv după deducerea elementelor de pasiv rectificative)
si elementele în afara bilantului prezentate în anexa nr. 1 b);
i) expunere netă - expunerea netă din active
bilantiere si din elemente în afara bilantului;
j) expunere netă din active bilantiere -
activele institutiei de credit la valoarea netă (respectiv după deducerea
elementelor de pasiv rectificative), ponderate în functie de gradul lor de risc
de credit, corespunzător criteriilor de încadrare prezentate în anexa nr. 1 a);
k) expunere netă din elemente în afara bilantului -
elementele în afara bilantului, transformate în echivalent credit în functie de
gradul lor de risc de transformare în credit, corespunzător criteriilor de
încadrare prevăzute în anexa nr. 1 b), si ponderate în functie de gradul lor de
risc de credit, corespunzător criteriilor de încadrare prezentate în anexa nr.
1 a);
l) un singur debitor - orice persoană sau grup
de persoane fizice si/sau juridice fată de care institutia de credit are o
expunere si care sunt legate economic între ele în sensul că:
- una dintre persoane exercită asupra celorlalte,
direct sau indirect, putere de control;
- nivelul cumulat al împrumuturilor acordate
reprezintă un singur risc de credit pentru institutia de credit, întrucât
persoanele sunt legate într-o asemenea măsură încât, dacă unele dintre ele vor
întâmpina dificultăti de rambursare, alta sau celelalte vor întâmpina
dificultăti similare. În cazul acestor persoane se vor lua în considerare,
alternativ sau cumulativ, următoarele situatii:
- sunt afiliate;
- au aceeasi conducere;
- garantii încrucisate;
- interdependentă comercială directă, care nu poate fi
substituită într-un termen scurt;
- sunt membrii aceleiasi familii;
m) afiliate - două societăti comerciale care se
află în oricare dintre următoarele situatii:
- una este filiala celeilalte;
- sunt filiale ale aceleiasi societăti sau se află sub
controlul comun al altei societăti;
n) expunere mare - expunere netă fată de un
singur debitor, a cărei valoare reprezintă cel putin 10% din fondurile proprii
ale institutiei de credit;
o) entitate de risc - orice persoană fizică sau
entitate, cu sau fără personalitate juridică, care concentrează risc de credit;
p) persoane aflate în relatii speciale cu banca:
1. reprezentantii Autoritătii pentru Privatizare si Administrarea
Participatiilor Statului în adunarea generală a actionarilor băncii;
2. administratorii băncii (inclusiv conducătorii
băncii) si auditorii financiari, persoane fizice, ai băncii, precum si
persoanele fizice desemnate să reprezinte societătile de audit financiar care
au calitatea de auditor financiar;
3. auditorii financiari, persoane juridice autorizate
care asigură băncii, pe bază contractuală, servicii de audit financiar;
4. membrii unor comisii special constituite potrivit
dispozitiilor legale în vigoare (comisia de supraveghere specială a băncii,
comisia de privatizare a băncii etc.);
5. orice actionar persoană juridică ce exercită
controlul efectiv asupra băncii, actionarii unei astfel de persoane juridice,
care detin cel putin 10% din capital, si administratorii acesteia;
6. orice actionar semnificativ al băncii;
7. orice actionar care si-a desemnat un reprezentant
având una dintre calitătile prevăzute la pct. 1, 2 si 3;
8. orice societate comercială la al cărei capital
social banca are o participatie de cel putin 10%;
9. orice societate comercială la care una dintre
persoanele prevăzute la pct. 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7 si 8 detine controlul efectiv;
10. personalul Băncii Nationale a României care
exercită atributii de control sau de supraveghere bancară;
11. membrii Consiliului de administratie al Băncii
Nationale a României;
12. familiile persoanelor fizice prevăzute la pct. 1,
2, 4, 5, 6, 7, 10 si 11;
q) persoane aflate în relatii speciale cu
cooperativa de credit:
1. administratorii cooperativei de credit (inclusiv
conducătorii cooperativei de credit);
2. cenzorii, persoane fizice, ai cooperativei de
credit, în cazul cooperativelor de credit la care auditarea financiară este
efectuată de cenzori, sau persoanele fizice desemnate să reprezinte societătile
de expertiză contabilă care au calitatea de auditor financiar al cooperativei
de credit;
3. auditorul financiar al cooperativei de credit;
4. membrii unor comisii special constituite potrivit
dispozitiilor legale în vigoare (comisia de supraveghere specială a
cooperativelor de credit etc.);
5. orice membru semnificativ al cooperativei de
credit;
6. orice membru cooperator care si-a desemnat un
reprezentant având una dintre calitătile prevăzute la pct. 2;
7. orice societate comercială la care una dintre
persoanele prevăzute la pct. 1, 2, 3, 4, 5 si 6 detine controlul efectiv;
8. personalul Băncii Nationale a României si al casei
centrale la care cooperativa de credit este afiliată, care exercită atributii
de control sau de supraveghere bancară;
9. membrii Consiliului de administratie al Băncii
Nationale a României si al casei centrale la care cooperativa de credit este
afiliată;
10. familiile persoanelor fizice prevăzute la pct. 1,
2, 4, 5, 6, 8 si 9;
r) persoane aflate în relatii speciale cu casele
centrale ale cooperativelor de credit:
1. administratorii casei centrale (inclusiv
conducătorii casei centrale);
2. persoanele fizice desemnate să reprezinte
societătile de expertiză contabilă care au calitatea de auditor financiar al
casei centrale;
3. auditorul financiar al casei centrale;
4. membrii unor comisii special constituite potrivit
dispozitiilor legale în vigoare (comisia de supraveghere specială a casei
centrale etc.);
5. orice cooperativă de credit ce exercită controlul
efectiv asupra casei centrale, membrii cooperatori ai unei astfel de
cooperative de credit care detin cel putin 10% din capital si administratorii
acesteia (inclusiv conducătorii);
6. orice cooperativă de credit, membru semnificativ al
casei centrale;
7. orice cooperativă de credit care si-a desemnat un
reprezentant având una dintre calitătile prevăzute la pct. 1 si 2;
8. orice societate comercială la al cărei capital
social casa centrală are o participatie de cel putin 10%;
9. orice societate comercială la care una dintre persoanele
prevăzute la pct. 1, 2, 3, 4 si 5 (persoane fizice) si la pct. 8 detine
controlul efectiv;
10. personalul Băncii Nationale a României care
exercită atributii de control sau de supraveghere bancară;
11. membrii Consiliului de administratie al Băncii
Nationale a României;
12. familiile persoanelor fizice prevăzute la pct. 1,
2, 4, 5, 10 si 11;
s) familie - sotii, rudele si afinii de gradul
unu;
t) personal propriu - salariatii angajati cu
contract individual de muncă, cu exceptia conducătorilor institutiei de credit;
u) acordare de împrumuturi în conditii de favoare:
1. încheierea unei tranzactii care prin natură, scop,
caracteristici sau risc nu ar fi fost încheiată de institutia de credit cu
clientii cu care nu se află în relatii speciale;
2. perceperea sau acceptarea de dobânzi, comisioane,
alte taxe sau acceptarea de garantii mai mici decât cele cerute altor categorii
de clienti;
v) împrumuturile acordate persoanelor aflate în
relatii speciale cu institutia de credit, personalului propriu, precum si
familiilor acestuia - expunerea brută fată de aceste persoane;
w) împrumuturile nete acordate persoanelor aflate
în relatii speciale cu institutia de credit, personalului propriu, precum si
familiilor acestuia - expunerea netă fată de aceste persoane;
x) costul de înlocuire a instrumentelor financiare
derivate - pretul de piată al contractelor cu valoare pozitivă (diferenta
favorabilă dintre fluxurile ce se vor schimba între părti);
y) expunerea potentială viitoare a instrumentelor
financiare derivate la riscul de credit - valoarea obtinută prin ponderarea
sumei notionalului (principal) cu coeficientii prezentati în anexa nr. 1c);
z) rata dobânzii de referintă - rata spot a
dobânzii interbancare pentru depozitele plasate, stabilită în functie de moneda
în care este denominat contractul, respectiv EURIBOR pentru EUR, LIBOR pentru
USD etc.; pentru contractele denominate în monedă natională rata dobânzii de
referintă este media aritmetică simplă între BUBID si BUBOR;
aa) fluxuri nete viitoare - diferenta dintre
sumele de plătit si sumele de încasat, denominate în aceeasi monedă, calculate
pentru durata de viată reziduală a instrumentelor financiare derivate
respective.”
6. La articolul 2, litera b) va avea următorul
cuprins:
“b) să asigure o evidentă extracontabilă
corespunzătoare care să stea la baza întocmirii raportărilor de prudentă
bancară prevăzute de prezentele norme;”
7. La articolul 2 litera d) se introduce un
paragraf nou cu următorul cuprins:
“În cazul grupurilor de persoane fizice sau juridice
care reprezintă un singur debitor fată de organizatiile cooperatiste de credit
dintr-o retea, sarcina de asigurare a unicitătii componentei acestor grupuri
revine casei centrale;”
8. La articolul 2, litera f) va avea următorul
cuprins:
“f) să acorde împrumuturi persoanelor cu care se află
în relatii speciale numai pe baza unei decizii adoptate de consiliul de
administratie; decizia consiliului de administratie se va baza pe un raport al
directiilor de specialitate, care va cuprinde descrierea naturii relatiei speciale
în cauză, analiza tranzactiei, a situatiei financiare si a bonitătii
persoanelor aflate în relatii speciale cu institutia de credit; se exceptează
de la aplicarea acestor prevederi salariatii institutiei de credit, inclusiv
familiile acestora, care se încadrează, după caz, în prevederile art. 11 alin. 4
lit. p) pct. 7, respectiv lit. q) pct. 6 si lit. r) pct. 7;”
9. La articolul 2, litera g) va avea următorul
cuprins:
“g) să acorde împrumuturi personalului propriu, inclusiv
familiilor acestuia, numai pe baza unor norme interne;”
10. La articolul 2 se introduce litera h) cu
următorul cuprins:
“h) procedurile si normele interne prevăzute la lit.
a), respectiv lit. g), vor fi aprobate, în cazul băncilor, de consiliul de
administratie al acestora, iar în cazul organizatiilor cooperatiste de credit,
de consiliul de administratie al caselor centrale. În cazul organizatiilor
cooperatiste de credit procedurile si normele interne mentionate vor fi
elaborate de casele centrale ale cooperativelor de credit. În cazul
prevederilor ce pot fi aplicate de către toate organizatiile cooperatiste de
credit din cadrul unei retele se va dispune aplicarea lor la nivelul întregii
retele (nu numai la nivelul unora dintre organizatiile cooperatiste de
credit).”
11. La articolul 3 litera g) alineatul 6 se
înlocuieste sintagma tabelul II1 din anexa
nr. 2 cu sintagma anexa nr. 1c).
12. Articolul 4 va avea următorul cuprins:
“Art. 4. - Limita minimă a indicatorului de
solvabilitate, calculat ca raport între nivelul fondurilor proprii si expunerea
netă, va fi de 12%, iar limita minimă a indicatorului de solvabilitate,
calculat ca raport între nivelul capitalului propriu si expunerea netă, va fi
de 8%. Aceste limite se aplică băncilor, cooperativelor de credit, caselor
centrale ale cooperativelor de credit si retelelor organizatiilor cooperatiste
de credit.”
13. Articolul 5 va avea următorul cuprins:
“Art. 5. - Băncile si casele centrale ale
cooperativelor de credit vor raporta Băncii Nationale a României - Directia
supraveghere nivelul indicatorilor de solvabilitate prin intermediul
formularului «Solvabilitate», al cărui model este prevăzut în anexa nr. 2 la
prezentele norme. Formularele «Structura activelor din bilant» si «structura
elementelor în afara bilantului» se vor completa avându-se în vedere
următoarele:
a) vor cuprinde ansamblul teritoriului national si
toate subunitătile din străinătate ale institutiei de credit – la nivelul
global al institutiei de credit «G»;
b) vor cuprinde toate operatiunile, în toate monedele,
evaluate în contravaloarea în lei;
c) codurile pozitiilor vor fi cele prevăzute în
modelele situatiilor financiar-contabile pentru institutiile de credit si în
normele metodologice privind întocmirea si utilizarea acestora, fiind utilizate
pentru a evidentia corelatiile existente între sumele înregistrate în soldurile
conturilor corespunzătoare si:
- totalul sumelor nete rezultate în urma încadrării pe
grade de risc de credit a activelor aferente pozitiei respective (tabelul
ÇStructura activelorČ);
- totalul sumelor detaliate pe grade de risc de credit
corespunzătoare rubricilor de echivalent credit, aferente pozitiei respective
(tabelul ÇStructura elementelor în afara bilantuluiČ).
În cazul organizatiilor cooperatiste de credit vor fi
raportate situatiile mentionate, întocmite pentru:
- cooperativele de credit, în cazurile în care acestea
nu se încadrează în limitele minime admise;
- casele centrale ale cooperativelor de credit;
- întreaga retea (în vederea întocmirii raportărilor la
nivelul retelei se va avea în vedere excluderea operatiunilor desfăsurate între
organizatiile cooperatiste de credit din cadrul aceleiasi retele).
Formularul va fi transmis lunar, în termen de 10 zile
de la sfârsitul lunii pentru care se face raportarea.”
14. Articolul 6 va avea următorul cuprins:
“Art. 6. - Nivelul unei expuneri mari nu poate depăsi
20% din fondurile proprii, iar suma totală a expunerilor mari nu va putea
depăsi de 8 ori nivelul fondurilor proprii. Aceste limite se aplică băncilor,
cooperativelor de credit, caselor centrale ale cooperativelor de credit si
retelelor organizatiilor cooperatiste de credit.”
15. Articolul 7 va avea următorul cuprins:
“Art. 7. - Băncile si casele centrale ale
cooperativelor de credit vor raporta Băncii Nationale a României - Directia
supraveghere nivelul expunerilor mari prin intermediul formularului ÇSituatia
privind expunerile mariČ, al cărui model este prevăzut în anexa nr. 3a) la
prezentele norme, si al formularului ÇStructura grupurilor care reprezintă un singur
debitor, fată de care se înregistrează expuneri mariČ, al cărui model este
prevăzut în anexa nr. 3b) la prezentele norme. În cazul organizatiilor
cooperatiste de credit vor fi raportate situatiile mentionate, întocmite
pentru:
- cooperativele de credit, în cazurile în care acestea
nu se încadrează în limitele maxime admise;
- casele centrale ale cooperativelor de credit;
- întreaga retea (în vederea întocmirii raportărilor
la nivelul retelei se va avea în vedere excluderea operatiunilor desfăsurate între
organizatiile cooperatiste de credit din cadrul aceleiasi retele).
Formularele vor fi transmise lunar, în termen de 10
zile de la sfârsitul lunii pentru care se face raportarea.”
16. Articolul 8 va avea următorul cuprins:
“Art. 8. - Băncile nu vor putea înregistra împrumuturi
acordate persoanelor cu care se află în relatii speciale, precizate la art. 11 alin. 4
lit. p) pct. 1, 2, 3 si 4. Cooperativele de credit nu vor putea înregistra
împrumuturi acordate persoanelor cu care se află în relatii speciale, precizate
la art. 11 alin. 4 lit. q) pct. 2, 3 si 4. Casele centrale ale cooperativelor de
credit nu vor putea înregistra împrumuturi acordate persoanelor cu care
se află în relatii speciale, precizate la art. 11 alin. 4
lit. r) pct. 1, 2, 3 si 4.”
17. Articolul 9 va avea următorul cuprins:
“Art. 9. - Băncile nu vor acorda împrumuturi în
conditii de favoare persoanelor cu care se află în relatii speciale, precizate
la art. 11 alin. 4 lit. p) pct. 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11 si 12, si nici personalului
propriu si familiilor acestuia. Cooperativele de credit nu vor acorda
împrumuturi în conditii de favoare persoanelor cu care se află în relatii
speciale, precizate la art. 11 alin. 4 lit. q) pct. 1 si 5, 6, 7, 8, 9 si 10,
si nici personalului propriu si famiilor acestuia. Casele centrale ale
cooperativelor de credit nu vor acorda împrumuturi în conditii de favoare
persoanelor cu care se află în relatii speciale, precizate la art. 11 alin. 4
lit. r) pct. 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11 si 12, si nici personalului propriu si familiilor
acestuia.”
18. Articolul 10 va avea următorul cuprins:
“Art. 10. - Suma totală a împrumuturilor nete acordate
persoanelor aflate în relatii speciale cu institutia de credit, precizate la
art. 9, nu poate depăsi 20% din fondurile proprii ale institutiei de credit.”
19. Articolul 12 va avea următorul cuprins:
“Art. 12. - Băncile si casele centrale ale
cooperativelor de credit vor raporta Băncii Nationale a României - Directia
supraveghere nivelul împrumuturilor nete acordate persoanelor cu care se află
în relatii speciale si, respectiv, cel al împrumuturilor nete acordate
personalului propriu, precum si familiilor acestuia, prin intermediul
formularului ÇSituatia privind împrumuturile nete acordate persoanelor aflate
în relatii speciale cu institutia de credit, personalului propriu, precum si
familiilor acestuiaČ, al cărui model este prevăzut în anexa nr. 4 la prezentele
norme. În cazul organizatiilor cooperatiste de credit vor fi raportate
situatiile mentionate, întocmite pentru:
- cooperativele de credit, în cazurile în care acestea
nu se încadrează în limitele maxime admise;
- casele centrale ale cooperativelor de credit.
Formularul va fi transmis lunar, în termen de 10 zile
de la sfârsitul lunii pentru care se face raportarea.”
20. Articolul 15 va avea următorul cuprins:
“Art. 15. - Formularele de raportare prevăzute la art.
5, 7 si 12 se întocmesc pe baza datelor înscrise în evidenta contabilă si
evidentele extracontabile si se semnează de conducătorul băncii sau al casei
centrale si de seful compartimentului financiar-contabil sau de persoanele
împuternicite în acest scop.”
21. Anexa nr. 1a) va avea
următorul cuprins:
“ANEXA Nr.
1a)*)
de încadrare a elementelor de activ în categorii de
risc de credit
27. Anexa nr. 4 va avea următorul
cuprins:
“ANEXA Nr.
4*)
privind împrumuturile nete acordate persoanelor aflate
în relatii speciale cu institutia de credit, personalului propriu, precum si
familiilor acestuia
Art. II. - Până la data intrării în vigoare a
prezentelor norme organizatiile cooperatiste de credit vor dispune de
evidentele extracontabile precizate la art. 2 lit. b), c) si d).
Art. III. - Organizatiile
cooperatiste de credit se vor încadra în limitele de prudentă bancară prevăzute
de prezentele norme, în termen de 30 de zile de la data intrării în vigoare a
acestora. În această perioadă organizatiile cooperatiste de credit nu vor
încheia tranzactii care să conducă la:
- aparitia de cazuri de depăsire a limitelor admise
pentru indicatorii de prudentă bancară reglementati de prezentele norme;
- cresterea nivelurilor indicatorilor de prudentă
bancară care, ca urmare a aplicării metodologiilor de determinare a acestora,
reglementate de prezentele norme, nu se încadrează în limitele admise prevăzute
la art. 4, 6, 10 si 11.
Art. IV. - Nerespectarea prezentelor norme atrage
aplicarea sanctiunilor si/sau a măsurilor prevăzute la art. 189, 190 si 191 din
Ordonanta de urgentă a Guvernului nr. 97/2000, aprobată si modificată prin
Legea nr. 200/2002.
Art. V. - Prezentele norme intră în vigoare începând cu
data de 1 aprilie 2003.
p. GUVERNATORUL BĂNCII NATIONALE A ROMÂNIEI,
MIHAI BOGZA
Bucuresti,
27 decembrie 2002.
Nr. 20.
